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2014年5月の資産状況 [資産運用]

毎月 月末には資産状況をエクセルに記録しています。

2014年5月の資産状況です。

まず最初に5月は資産配分を大幅に変えてあります。

HSBCチャイナオープン HSBCインドオープン
アラブ株式ファンド ニッセイ コモディティファンドは全て売却

代わりに新規に購入したのが
JPMワールドCB 野村インデックス新興国債為替ヘッジの2本が
新規購入のファンドです。

SBI-EXE-i 先進国株式ファンド増えました。
SBI-EXE-i 新興国株式ファンドは、増えました。 


HSBC BRICsオープンは先月より増えました。

S&P豪州ETFは先月より増えました。

新規購入したJPMワールドCB 野村インデックス新興国債為替ヘッジ
は、今月からなので対比はできません。

米ドルMMFは先月より減りました。
ユーロMMFは先月より減りました。
豪ドルMMFは先月より減りました。
外貨MMFは全て減りました。

森ヒルズリートは 先月より増えました。
東証REIT-ETFは先月より増えました。

三井住友TAM-SMT 
グローバルREITインデックス・オープンは増えました。


田中貴金属の金は減りました。プラチナは増えました。

外貨MMFと金は不調だか全般的に他はいい
円高傾向か?


金融資産総額は
前月対比 103.67%  前年対比 102.41%

5月は、2014年では最高ですが2013年12月にはまだ及びません

現時点では2013年12月が私の金融資産総額では最高です。

5月からはアセットアロケーション(資産配分)を大幅に変えました。

SBI-EXE-i 新興国株式ファンドと重複していた
HSBCチャイナオープン HSBCインドオープンは売却
重複はしていないが金額的には少ないアラブ株式ファンドは売却

将来的にはHSBC BRICsオープンも
SBI-EXE-i 新興国株式ファンドと重複しているので売却

またS&P豪州ETFもSBI-EXE-i 先進国株式ファンド
と重複しているので売却 ただまだ含み損を抱え込んでいるので
売却できない

将来的にはSBI-EXE-i 先進国株式ファンドと
SBI-EXE-i 新興国株式ファンドに海外株はまとめていきます。

資産運用の90%はアセットアロケーション(資産配分)で
決まると言われています。

5月31日 日経新聞夕刊の記事から
NY株 30日 半月ぶりに過去最高値を更新

4月の消費税増税の影響もそろそろ低減してくる
6月のボーナスが増えれば経済環境は良くなる
株価も上昇するか?

タグ:資産状況
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阪神タイガース公式戦チケット1,000ポイントあれば野球観戦に行こう [カード]

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お引き換えいただくことができ、大変お得です♪
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クーポンが1枚あればお友達やご家族とも一緒にお得にご観戦いただけます。

ペルソナSTACIAピタパVISAカード
長ったらしい名前ですが 
ペルソナ会員でもありSTACIA会員でもありピタパ会員でもあり
そしてVISA会員でもあるので どのカードのキャンペーンも
利用できます。

今回はSTACIA会員のキャンペーンです。

自社に阪神タイガースを持っているのでこうしたことが
できます。

このあたりがSTACIAカードのアドバンテージです。

他社カードはこうしたことはできませんから

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アマゾンでお得に商品を購入するサービス [節約・お得]

アマゾンでお得に商品を購入するサービスには

アマゾンの通常価格から数量限定で割引される「タイムセール」
その名の通りお得に購入できる時間は限られているので毎日チェックしよう

そしてもう一つのお得なサービスは
米や飲料水 紙オムツなど継続して必要になる物を一定の頻度で購入する
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買い忘れの心配もない。

そしてアマゾンで割引率の高い商品を探せるサイト

Offzon

商品のジャンルやキーワードを含めた検索もでき
お得な商品を探すには便利だ

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中古住宅なら消費税はかからず8%分 まるまるお得 [節約・お得]

家を買うときには8%消費税がかかる

高額なので消費税は バカにならない金額です。

ところが消費税の対象とならない住宅があります。

中古住宅です。

そもそも消費税は個人対個人の取引には課税されない。

中古住宅の場合 売主も買主も個人なので消費税はかからない

しかし中古住宅でも不動産会社が所有している物件で
売主が不動産会社の場合は消費税がかかります。

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共通テーマ:住宅

1日乗車券は 値段以上にお得 [節約・お得]

1日乗車券は ほぼ全ての都市にあります。

地下鉄やバスが一日中乗り放題

IC乗車券は便利ですが 何度も乗り降りするなら1日乗車券の
ほうがお得です。

しかしこの1日乗車券の真価は、乗り放題だけではありません。

沿線施設の割引やプレゼントをもらえる特典が付くタイプもあります。

使い方によっては1日乗車券の料金の元は充分に取り戻せるほどお得なのです。

旅行に出かけるのなら要注目です。

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毎日がとっておき 大人の女性のためののクラブ エッセンシア [カード]

女性のカード会員様に、毎日をとっておきにする体験イベントなどを
厳選してご案内している「クラブ エッセンシア」。
グルメやコスメ、ファッション&ショッピングなど、
様々なジャンルの加盟店にて特典をご用意しております。
最新情報は随時専用ウェブサイトに掲載しておりますので、
ご登録のうえ、暮らしに彩りを添える体験メニューや特典をお楽しみください。
また「クラブ エッセンシア」では『今月のプレゼント』と
して毎月抽選でプレゼントをご用意しております。是非、ご応募ください

こんなサービスがある女性が羨ましいですね

ただこのクラブ エッセンシア
ビューティ&ヘルス エンターテイメント グルメ ファッション&ショッピング トラベル
イベント ホビーと いろいろありますが
ほとんどは東京です。

六本木 北青山 南青山 白金高輪 表参道 赤坂 代官山 銀座 
有楽町 丸の内 自由が丘 

お洒落な街がキラ星のごとく並びます。

ターゲットは 東京に住む高所得者のキャリアウーマン向けという感じです。

アメックスに限らずJCBでも女性に特化したカード リンダがあります。

昔 男性向けに特化したカード JCB E.GOカード 私は保有していますが
リンダとE.GOとのコラポでカップルをターゲットにしてたのですが
どういうわけか リンダは残りE.GOカードは新規募集は停止になりました。

なぜ男性向けの特化カードは定着しないのでしょうか?

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せかけん▲セルビア大使館特別セミナーのご案内 [節約・お得]

世界遺産検定事務局からメールが届きました。

世界遺産アカデミーでは、2014年7月10日(木)に、
『セルビア共和国大使館 特別セミナー』を開催いたします。

主 催:NPO法人 世界遺産アカデミー
協 力:駐日セルビア共和国大使館・世界遺産クラブ

日 時:2014年7月10日(木)18:30
受 付:18:00より
会 場:駐日セルビア共和国大使館
    東京都品川区北品川4-7-24
交 通:JR線、京浜急行本線「品川」駅より徒歩約15分
    京浜急行本線「北品川」駅より徒歩約5分
    東京メトロ半蔵門線 「神保町」駅より徒歩約7分

内 容:第1部(18:30~19:30)
    ・駐日セルビア共和国大使館
     特命全権大使ネナド・グリシッチ閣下よりご挨拶
    ・領事・広報・文化担当ネマニャ・グルビッチ氏
     による、セルビアのご紹介
    ・質疑応答
    ・セルビアの伝統音楽と舞踊の鑑賞
    ※第一部の内容につきましては、諸事情により、
     やむを得ず、変更する場合もございます。
    第2部(19:30~21:00)
    ・愛知和男WHA会長より、返礼と乾杯のご挨拶
    ・立食パーティ
     (セルビア料理ならびにワイン、ソフトドリンク)
    ※大使館関係者の方々やセルビア人留学生との
     ご歓談をお楽しみください。
ドレスコード:男性はジャケットの着用をお願い申し上げます。
定 員:65名(要事前申込)
参加費:おひとり4,000円(お食事、お飲み物代を含みます)
    WHA正会員:無料

世界遺産検定3級に合格したのですが 
合格者にはこうした立食パーティの案内が届くのですね 

3級ぐらいでも こうした案内が届くのだから なかなか
いい資格ではないかと思います。

東京中古ワンルームマンション投資 [資産運用]

東京23区の人口の予測推移は、東京オリンピックが開催される2020年

東京都全体の人口は1335万人のピークに達し その後 ゆるやかに減少していくが

23区のほうが都市よりも人口減少の速度が遅く 2030年の23区予想人口は905万人と

現在の人口より多い水準にとどまる。

つまり今後6年間は人口増と五輪の影響によって23区 とりわけ都心のマンション需要が

高まり さらにその先の10年間も需要が冷えることがない。

なるほど 日本は衰退しても東京は繁栄し続けるということですね

どちらにしても不動産投資をするなら東京ということになります。

それも東京23区です。

少子高齢化が進む日本で、土地が資産になる日本で唯一の地域かもしれません。

昔は借金をしてでも家・土地を買えといわれていた時期がありました。

借金をして買った家・土地が数年後には倍になってそれだけで資産運用になったのです。

しかしデフレと少子高齢化によってその神話は崩れました。

家と土地が資産になりそれが16年間も続く唯一の地区が東京23区です。

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国内REIT(不動産投資信託)で作る毎月分配型ファンド [資産運用]

毎月分配型ファンドが人気ですが 国内REIT(不動産投資信託)のETFで
毎月分配型ファンドは作れます。

現在東証REIT指数に連動するETFは現在3本あります。

野村アセットが運用している東証REIT指数

農林中金全共連アセットが運用している上場投信東証REIT指数

三菱UFJ投信が運用しているMAXIS Jリート上場投信

この3本ですが上手い具合に決算月がズレて重なっていません。

東証REIT指数の決算月は 2月 5月 8月 11月

上場投信東証REIT指数の決算月は 1月 4月 7月 10月

MAXIS Jリート上場投信の決算月は 3月 6月 9月 12月

この3本の東証REIT指数に連動するETFを購入すれば 見事に毎月分配型ファンドの
完成です。

国内REIT(不動産投資信託)なので為替変動はありません。

また毎月分配型ファンドで問題になっているタコ配当
投資した元本を分配金として使うようなこともありません。
運用成績が悪ければただ分配金が減るだけです。

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